Créer ou détenir une société : structurer votre patrimoine professionnel et personnel
Vous créez ou détenez une société et souhaitez structurer votre patrimoine de manière cohérente ?
Un premier échange permet de poser une stratégie adaptée à votre situation et à vos projets.
Créer ou détenir une société est une étape déterminante dans la construction de votre patrimoine. Votre entreprise devient souvent l’un de vos principaux actifs, avec des enjeux financiers, fiscaux et personnels étroitement liés.
Les enjeux patrimoniaux à anticiper.
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01
vos revenus,
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02
votre fiscalité,
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03
votre protection sociale,
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04
votre capacité à épargner et investir.
Les solutions à votre disposition.
Le choix de la forme de la société et de son régime fiscal influence :
- la fiscalité des bénéfices,
- votre rémunération,
- la distribution de dividendes,
- la protection du dirigeant.
- Ces choix doivent être cohérents avec vos objectifs personnels et patrimoniaux, pas uniquement avec l’activité de l’entreprise.
Il est essentiel de :
- protéger le patrimoine personnel,
- sécuriser la famille,
- organiser les flux financiers.
Construire une épargne et des investissements en dehors de la société permet :
- de diversifier les risques,
- de préparer la retraite,
- d’anticiper une cession ou un changement de vie.
Même si le projet est lointain, l’anticipation est essentielle pour :
- la transmission familiale,
- la cession à un tiers,
- l’entrée d’associés,
- l’organisation successorale.
- Une anticipation précoce permet d’optimiser la fiscalité et de sécuriser le fruit de votre travail.
Les erreurs fréquentes à éviter
- Confondre patrimoine de l’entreprise et patrimoine personnel
- Se rémunérer sans stratégie globale
- Négliger la protection sociale du dirigeant
- Attendre la cession pour structurer le patrimoine
Un accompagnement patrimonial permet :
- de structurer les décisions,
- d’anticiper les évolutions,
- de sécuriser votre avenir personnel et familial,
- de valoriser votre patrimoine dans la durée.
Vos objectifs de vie liés à ce moment
- Financer vos ambitions
- Sécuriser l’avenir de la famille
- Avoir une retraite confortable
- Réaliser un projet immobilier
- Optimiser votre fiscalité
- Organiser votre succession
Un premier échange offert pour poser les bases.
Une heure pour comprendre votre situation, identifier vos priorités, et vous présenter mes recommandations. À votre domicile (NPDC) ou en visio, sans engagement.
Holding patrimoniale du dirigeant
Créer une holding patrimoniale du dirigeant permet de structurer son patrimoine professionnel et personnel.
Régime mère-fille, intégration fiscale, remontée de dividendes, transmission via pacte Dutreil : la holding patrimoniale du dirigeant offre de nombreux leviers fiscaux.
Mon rôle de conseiller indépendant : concevoir avec votre expert-comptable la holding patrimoniale du dirigeant la mieux adaptée à votre activité. Holding sur economie.gouv.fr.