Conseiller patrimonial
Adrien Dupont
CGP · Hénin-Beaumont · Nord-Pas-de-Calais
Conseil patrimonial sur-mesure, sans pression commerciale. Je vous accompagne sur le long terme avec une approche pédagogique et 100% transparente sur ma rémunération.
- 10+années d’expérience banque/assurance
- 3statuts réglementaires (CIF · IAS · IOBSP)
- 100 %indépendant · rétrocessions transparentes
01 — Mon parcours
De la banque privée à l’indépendance.
Après plus de 10 ans dans la banque-assurance (BNP Paribas, Crédit Mutuel, Banque Populaire) en tant que conseiller patrimonial puis directeur d’agence, j’ai choisi l’indépendance pour offrir un conseil libre de tout objectif commercial imposé.
2024
Création du Cabinet AD Patrimoine
Conseiller en gestion de patrimoine à Hénin-Beaumont. Statut CIF membre CNCEF (AMF) + IAS + IOBSP, sous contrôle ACPR.2019 — 2024
Directeur d’agence — Crédit Mutuel
Gestion d’une équipe de 8 conseillers, pilotage de la performance commerciale et accompagnement d’une clientèle patrimoniale (~400 clients).2014 — 2019
Conseiller patrimonial — BNP Paribas
Accompagnement de clients premium sur l’ensemble des problématiques patrimoniales : épargne, immobilier, succession, fiscalité, prévoyance.2012 — 2014
Master 2 Gestion de Patrimoine
Université de Lille — IAE. Spécialisation droit fiscal du patrimoine, ingénierie patrimoniale et gestion d’actifs.02 — Mes domaines d’expertise
Une vision 360° de votre patrimoine.
Du conseil ponctuel au pilotage long terme, mon offre couvre l’ensemble des enjeux patrimoniaux des particuliers et chefs d’entreprise du Nord-Pas-de-Calais.
🏠
Immobilier
Résidence principale, investissement locatif, SCPI, démembrement, optimisation IFI.📊
Épargne & placements
Assurance-vie, PER, PEA, comptes-titres, fonds structurés, private equity.🧾
Fiscalité
Optimisation IR, IFI, plus-values, défiscalisation Pinel/Malraux/Girardin/Madelin.🛡️
Prévoyance & assurance
Protection famille, prévoyance dirigeant, assurance emprunteur, dépendance.🏢
Chef d’entreprise
Holding, dividendes, rémunération dirigeant, pacte Dutreil, cession.⚖️
Transmission
Donation, succession, démembrement, assurance-vie, contrat de capitalisation.03 — Mes engagements
Une déontologie réglementée et un conseil sans biais.
01
Indépendance totale
Aucun lien capitalistique avec un assureur, une banque ou un promoteur. Je sélectionne librement les meilleurs produits du marché.02
Transparence sur la rémunération
Mon mode de rémunération est détaillé sur la page Honoraires. Aucune commission cachée, aucune incitation à la vente.03
Conseil pédagogique
Je vous explique les mécanismes patrimoniaux pour que vous décidiez en connaissance de cause. Pas de jargon, des choix clairs.04
Suivi dans la durée
Point annuel inclus, ajustements en cours d’année si la vie change (mariage, naissance, héritage, cession). Joignable directement.04 — Conformité réglementaire
Statuts et autorités de tutelle.
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est strictement encadré. Je suis enregistré sous quatre statuts complémentaires qui me permettent d’exercer en toute légalité.
ORIAS
n° 20006506
Inscription au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance. Vérifiable sur www.orias.fr.CIF
Conseil en Investissements Financiers
Membre de la CNCEF (Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers), association agréée AMF.ACPR
Sous contrôle
Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP) et en Assurance (IAS). Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution.CARTE T
Inovea Immobilier
Agent commercial Carte T (CPI 3402 2017 000 021 580 — CCI Hérault) pour la commercialisation de biens immobiliers d’investissement.⚖️ Garantie financière et RCP conformes au Code des Assurances. RSAC Arras 882 266 083. Code NAF 4619 B.
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