#Organiser votre succession
Anticiper sa succession, c’est protéger ses proches et préserver la valeur de son patrimoine.
Beaucoup repoussent cette étape, par crainte ou par méconnaissance. Pourtant, une succession bien préparée permet d’éviter les conflits, de réduire la fiscalité et de transmettre dans les meilleures conditions.
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, je vous accompagne pour bâtir une stratégie successorale claire, humaine et efficace, adaptée à votre famille et à vos objectifs.
Pourquoi organiser votre succession ?
- Pour protéger votre conjoint et vos enfants.
- Pour réduire les droits de succession grâce à une planification anticipée.
- Pour transmettre équitablement votre patrimoine.
- Pour assurer la continuité de vos projets familiaux et professionnels.
#Mon approche personnalisée
- Bilan patrimonial complet : analyse de votre situation familiale, juridique et fiscale.
- Étude des objectifs de transmission : à qui transmettre, quand et comment.
- Mise en place de solutions adaptées : donations, assurance-vie, démembrement, société civile…
- Suivi dans le temps : votre situation évolue, votre stratégie successorale aussi.
Les leviers pour une transmission réussie
- Donation simple ou partage anticipé : transmettre progressivement et fiscalement avantageusement.
- Assurance-vie : outil souple pour désigner librement vos bénéficiaires.
- Démembrement de propriété : conserver l’usufruit tout en transmettant la nue-propriété.
- Pacte Dutreil : pour les chefs d’entreprise, transmission d’entreprise avec abattements fiscaux.
- Rédaction de clauses et testaments : sécuriser juridiquement vos volontés.
« Nous avons enfin pu organiser notre succession sereinement. Tout est clair, et nos enfants sont protégés. »
– Jean et Marie,
68 ans
Anticiper, c’est offrir à vos proches la tranquillité d’esprit.
Prenons le temps d’échanger sur vos projets de transmission.